موجودی (اکوئیتی) در معاملات فارکس چیست؟ راهنمایی ساده برای مبتدیان
اصطلاحات
در دنیای معاملات فارکس، موجودی (Equity) یکی از مفاهیمی است که هر معامله‌گری باید آن را درک کند. این مفهوم نقش حیاتی در تعیین قدرت معاملاتی، میزان ریسک‌پذیری، و عملکرد کلی حساب معاملاتی شما در هر لحظه ایفا می‌کند.
اما واقعاً موجودی در فارکس چیست و چه تفاوتی با موجودی حساب (Balance) دارد؟
به زبان ساده، موجودی، ارزش لحظه‌ای حساب معاملاتی شماست. این مقدار شامل موجودی حساب شما به‌علاوه سود یا زیان شناور (ناخالص) ناشی از معاملات باز است. اگر هیچ معامله‌ای باز نداشته باشید، موجودی شما با موجودی حساب برابر است. اما به‌محض شروع معاملات، این عدد به‌طور مداوم بسته به نوسانات بازار و وضعیت معاملات شما تغییر می‌کند.
موجودی فقط یک عدد روی صفحه پلتفرم معاملاتی نیست—بلکه بر همه چیز تأثیر می‌گذارد؛ از جمله اینکه چقدر مارجین آزاد در اختیار دارید، آیا در معرض کال مارجین قرار دارید یا خیر، و در نهایت اینکه آیا استراتژی معاملاتی‌تان پایدار هست یا نه.
درک نحوه عملکرد موجودی، نه تنها دانش فنی شما را بهبود می‌بخشد، بلکه به شما در گرفتن تصمیمات بهتر در زمینه مدیریت ریسک کمک می‌کند. در ادامه، بررسی می‌کنیم موجودی چگونه محاسبه می‌شود، چه تفاوتی با مفاهیمی مانند بالانس و مارجین دارد، و چگونه مستقیماً بر تصمیمات معاملاتی شما اثر می‌گذارد.
موجودی در معاملات فارکس چگونه محاسبه می‌شود؟
محاسبه موجودی در فارکس بر اساس یک فرمول ساده اما بسیار کاربردی انجام می‌شود:
موجودی = بالانس ± سود یا زیان شناور
بیایید این مفهوم را با جزئیات بیشتری توضیح دهیم:
-
بالانس (Balance): مقدار پولی است که پس از بسته شدن همه معاملات و تسویه حساب‌ها در حساب شما باقی مانده است.
-
سود یا زیان شناور (Floating P/L): سود یا زیانی است که هنوز نهایی نشده و مربوط به معاملات باز فعلی شماست.
برای مثال، اگر بالانس حساب شما ۵۰۰۰ دلار باشد و یک معامله باز داشته باشید که ۲۰۰ دلار سود داشته باشد، موجودی حساب شما ۵۲۰۰ دلار خواهد بود. اگر همان معامله ۲۰۰ دلار زیان داشته باشد، موجودی به ۴۸۰۰ دلار کاهش می‌یابد.
از آن‌جایی که بازار فارکس بسیار پرنوسان است و قیمت‌ها در هر ثانیه تغییر می‌کنند، مقدار موجودی نیز دائماً در حال تغییر است. به همین دلیل، موجودی یک شاخص پویا و حیاتی به‌شمار می‌رود؛ چرا که ارزش واقعی حساب معاملاتی شما را در همان لحظه نشان می‌دهد، نه فقط بعد از بسته شدن معاملات.
این عدد لحظه‌ای به‌ویژه زمانی اهمیت پیدا می‌کند که صحبت از مارجین و لوریج (اهرم) به میان می‌آید. بروکرها برای محاسبه مارجین موردنیاز و بررسی وضعیت حساب، از موجودی استفاده می‌کنند، نه از بالانس ثابت. بنابراین، دنبال کردن موجودی یکی از کلیدی‌ترین اقدامات برای محافظت از سرمایه و تصمیم‌گیری منطقی در جریان معاملات است.
تفاوت میان موجودی، بالانس و مارجین: نکات کلیدی
درک تفاوت میان موجودی (Equity)، بالانس (Balance) و مارجین (Margin) برای هر معامله‌گر در فارکس ضروری است. این مفاهیم اگرچه همگی به ارزش حساب شما مربوط‌اند، اما هرکدام نقش و کاربرد متفاوتی دارند.
موجودی در برابر بالانس
-
بالانس مقدار پولی است که در حساب شما پس از بسته شدن کامل تمام معاملات و اعمال واریز یا برداشت‌ها باقی می‌ماند. این عدد سود یا زیان معاملات باز را در نظر نمی‌گیرد.
-
موجودی شامل بالانس به‌علاوه سود یا زیان شناور از معاملات باز است، بنابراین نمایانگر ارزش واقعی و لحظه‌ای حساب شماست.
اگر هیچ معامله‌ای باز نداشته باشید، موجودی و بالانس با یکدیگر برابر خواهند بود. اما در صورت داشتن پوزیشن‌های فعال، موجودی به دلیل نوسانات بازار تغییر می‌کند، در حالی‌که بالانس تا زمان بسته شدن معاملات ثابت می‌ماند.
موجودی در برابر مارجین
-
مارجین مقداری از موجودی است که به‌عنوان وثیقه برای باز نگه‌داشتن یک معامله استفاده می‌شود.
-
موجودی تأثیر مستقیمی بر مارجین آزاد (Free Margin) دارد—یعنی مقدار سرمایه‌ای که می‌توانید برای باز کردن معاملات جدید یا جبران ضرر استفاده کنید.
این ارتباط بسیار مهم است، زیرا اگر موجودی بیش از حد کاهش یابد و به مارجین نزدیک شود، ممکن است با کال مارجین روبه‌رو شوید یا حتی معاملات‌تان به‌صورت خودکار بسته شوند.
با درک این تفاوت‌ها، می‌توانید ریسک‌های معاملاتی را با دقت بیشتری مدیریت کرده و در شرایط پرنوسان بازار، تصمیمات منطقی‌تری اتخاذ کنید. موجودی تصویر واضحی از وضعیت زنده حساب شما ارائه می‌دهد، در حالی‌که بالانس نگاه تاریخی دارد و مارجین محدوده عملیاتی معاملات شما را مشخص می‌کند. شناخت تعامل این سه عامل، کلید کنترل بهتر معاملات است.
چرا موجودی در مدیریت ریسک معاملات فارکس اهمیت دارد؟
موجودی فقط یک عدد ساده نیست — بلکه یکی از ارکان اصلی مدیریت ریسک در معاملات فارکس است. هر تصمیمی که در مورد باز یا بسته کردن معامله، استفاده از لوریج، یا کنترل ضرر می‌گیرید، به وضعیت موجودی لحظه‌ای حساب شما بستگی دارد.
1. تعیین مارجین آزاد
موجودی مستقیماً تعیین می‌کند که چقدر مارجین آزاد در اختیار دارید. اگر معاملات زیادی باز کرده‌اید یا بازار خلاف جهت شما حرکت کند، ضررهای شناور باعث کاهش موجودی می‌شوند و در نتیجه مارجین آزاد شما نیز کم خواهد شد. در این شرایط، ممکن است با کال مارجین مواجه شوید یا معاملات شما به صورت خودکار بسته شوند.
2. انتخاب اندازه معامله به‌صورت منطقی
با پیگیری موجودی، می‌توانید حجم معاملات خود را بر اساس سرمایه واقعی و در دسترس تعیین کنید — نه صرفاً بر پایه‌ی بالانس. این کار به شما کمک می‌کند از ریسک بیش‌از‌حد جلوگیری کرده و از افت شدید حساب در برابر نوسانات بازار مصون بمانید.
3. محافظت از سرمایه در زمان نوسانات
در زمان انتشار اخبار اقتصادی یا دوره‌های پرنوسان، سود و زیان شناور می‌تواند به‌سرعت تغییر کند. نظارت بر موجودی در این لحظات کمک می‌کند سریع‌تر تصمیم بگیرید: مثل بستن معامله، پوشش ریسک (هجینگ)، یا ذخیره سود — همه این‌ها برای جلوگیری از زیان ناگهانی مؤثر هستند.
4. اندازه‌گیری دقیق سلامت حساب
اتکا صرف به بالانس می‌تواند شما را فریب دهد. موجودی نشان‌دهنده ارزش واقعی حساب در لحظه است و این موضوع کمک می‌کند تصمیمات‌تان را بر اساس عملکرد واقعی حساب بگیرید، نه فقط نتایج گذشته.
در نهایت، موجودی (اکوئیتی) شریان اصلی حساب معاملاتی شماست. اگر آن را نادیده بگیرید، در واقع دارید "با چشم بسته معامله می‌کنید". با گنجاندن بررسی موجودی در استراتژی خود، می‌توانید کنترل بیشتری داشته باشید، تصمیمات بهتری بگیرید و واکنش‌های احساسی را نسبت به نوسانات بازار کاهش دهید.
موجودی، بازتاب واقعی حساب فارکس شماست
موجودی فقط یک عدد در پلتفرم معاملاتی نیست — بلکه بازتابی از وضعیت واقعی و لحظه‌ای سرمایه شماست. این عدد نشان می‌دهد در حال حاضر دقیقاً در چه موقعیتی در بازار قرار دارید، با احتساب همه معاملات باز و بسته.
با درک نحوه محاسبه موجودی و تفاوت آن با بالانس و مارجین، دید بهتری نسبت به میزان ریسک‌پذیری حساب خود به‌دست می‌آورید. مهم‌تر از همه، موجودی پایه‌ای برای معاملات مسئولانه است — زیرا میزان مارجین آزاد، حد توانایی شما در استفاده از لوریج، و واکنش سریع شما به تغییرات بازار همگی به آن بستگی دارند.
برای هر معامله‌گر جدی، نظارت بر موجودی اختیاری نیست—بلکه یک ضرورت است. چه اولین معامله‌تان باشد، چه سبدی از معاملات را مدیریت کنید، همیشه موجودی را زیر نظر داشته باشید. این عدد کلیدی است برای گرفتن تصمیمات دقیق‌تر، دوری از کال مارجین، و حفظ پایداری حساب معاملاتی شما در مسیر حرفه‌ای فارکس.
پرسش‌های متداول درباره موجودی در معاملات فارکس
موجودی در فارکس دقیقاً چیست؟
موجودی نشان‌دهنده‌ی ارزش فعلی حساب معاملاتی شماست و شامل بالانس حساب به‌علاوه سود یا زیان شناور از معاملات باز است.موجودی چه تفاوتی با بالانس دارد؟
بالانس فقط معاملات بسته‌شده را در نظر می‌گیرد، اما موجودی سود یا زیان لحظه‌ای از معاملات باز را نیز لحاظ می‌کند.فرمول آن به این صورت است:
موجودی = بالانس ± سود/زیان شناور
چرا موجودی برای معاملات مارجین اهمیت دارد؟
موجودی تعیین می‌کند چه مقدار مارجین آزاد برای باز کردن یا حفظ معاملات دارید. اگر موجودی بیش از حد کاهش یابد، ممکن است با کال مارجین یا بسته شدن اجباری معاملات مواجه شوید.آیا ممکن است موجودی بیشتر از بالانس باشد؟
بله، اگر معاملات باز شما در سود باشند، موجودی بیشتر از بالانس خواهد بود.و اگر معاملات در ضرر باشند، موجودی کمتر از بالانس خواهد بود.